В открытом отчете Полиции безопасности (ПБ) Латвии за прошлый год описаны риски для экономики Латвии, в числе которых, помимо зависимости от российского газа и транзита, а также рисков, связанных с видами на жительство для иностранцев, обозначена проблема отмывания незаконных средств через латвийские банки.

В прошлом году значимость этой проблемы стала меньше, однако и последствия для банковского сектора могут быть неблагоприятные. ПБ считает, что малые банки, которые сосредоточены на обслуживании в основном нерезидентов, могут уйти с рынка или объединиться между собой.

ПБ в отчете отмечает: риски, связанные с легализацией незаконно полученных средств и финансирования терроризма, для Латвии снизились благодаря более жесткому регулированию этой сферы и работе Комиссии рынка финансов и капитала. В 2016 году повышенное внимание было уделено работе латвийских банков, которые в основном сосредоточены на обслуживании клиентов-нерезидентов. ПБ отмечает, что в краткосрочной перспективе это снизило прибыль банков, так как им пришлось больше ресурсов направлять на усиление механизма внутреннего контроля, однако в долгосрочной перспективе эти мероприятия улучшат репутацию латвийского финансового сектора на международном уровне.

Впрочем, ПБ замечает, что в целом риски все равно остаются, так как часть банков ориентирована главным образом на обслуживание нерезидентов. Таким образом, латвийская банковская система может быть использована лицами, которые хотят скрыть свои доходы и легализовать незаконно полученные средства.

ПБ прогнозирует, что в будущем число обслуживаемых нерезидентов в банках Латвии будет снижаться - эти клиенты будут уходить в страны, где регулирование более слабое. Это повлияет на ситуацию на банковском рынке Латвии: малым банкам придется объединиться между собой, выставляться на продажу или уходить с рынка. Кроме того, ПБ отмечает растущую роль небанковского финансового сектора, где также существуют риски. В основном они связаны с отдельными случаями, когда невозможно установить истинных владельцев бизнеса и происхождение денег.