Национальный банк Украины (НБУ) утвердил постановление от 02.08.2016 № 365, которым внесены изменения в перечень признаков рисковой деятельности банков.

Такое решение стало следствием выявленных Нацбанком «схемных операций», которые не подпадали под одну из действующих до сих пор признаков рисковой деятельности банков.

Теперь в перечень признаков осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга добавляются следующие действия:

• Проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности, и / или если банк не располагает информацией о реальных финансовых возможностей клиента осуществлять финансовые операции. А также, в случае несоответствия финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о его финансовом или социального статуса;

• Участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и осуществлением фиктивного предпринимательства;

• Использование счетов лиц не по назначению;

• Осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;

• Неоднократное проведение клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу, как осуществление авансовых платежей на выполнение внешнеэкономических договоров, по которым банку было или могло быть известно (в частности, с публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушают выполнения, или вообще не выполняют условия соответствующих внешнеэкономических договоров.

Напомним, что статьей 48 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» установлен запрет на осуществление банками рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и предоставлено право Национальному банку определять в своих нормативно–правовых актах перечень признаков, наличие которых является основанием для выводу о производстве банком такой рисковой деятельности.