Министерство финансов США планирует усилить контроль за деятельностью сервисов по покупке и обмену виртуальной валюты, приравняв их к системам денежных переводов, таких как Western Union.

Как считают власти, поставщики электронных денег, которые еще и не привязаны к какой–то настоящей валюте, подпадают под законы по борьбе с отмыванием средств и должны раскрывать надзорным органам информацию о подозрительных транзакциях.  Поэтому Управление по противодействию финансовым преступлениям Министерства финансов США (FinCEN) намерено пристально изучить работу платформ по покупке и обмену виртуальных денег, предоставляющие клиентам возможность завести интернет–кошельки.

Согласно заявлению этого ведомства, поставщики виртуальных средств платежа будут обязаны вести специальную систему бухгалтерского учета, а также предоставлять властям информацию о транзакциях на сумму свыше $10 000. Кроме того, эти эти компании должны зарегистрироваться как предприятия, оказывающие денежные услуги (MSB), что приведет к дополнительным проверкам со стороны регулятора.

Как ожидается, основной удар от новых требований испытает на себе известная система виртуальных платежей Bitcoin, которая использует пиринговую (p2p) систему передачи данных, содержащая два уровня защиты информации о кошельке и проводимых транзакциях. В самой системе отсутствует централизованный эмитент или регулятор, функции которого выполняет свод правил, а также непосредственно участники системы.

Так, в Bitcoin существует ограничение на максимальное количество денег в системе, что позволит впоследствии избежать их обесценивания. Расчеты между клиентами осуществляются силами самих участников, которые могут зарабатывать деньги за счет предоставления системе своих вычислительных мощностей. Еще одной особенностью Bitcoin является непостоянный курс. Так, с момента запуска системы одна монета там подорожала с 0,3 цента до $73. Всего же в обращении находятся монеты на сумму свыше $800 млн, которые принимают к оплате сотни интернет–магазинов.

Между тем, представители Bitcoin, которая задумывалась как протест против современных денежных систем, неоднозначно восприняли новости об ужесточении регулирования рынка. Как пояснил представитель Bitcoin Foundation Патрик Мурк, в текущем виде требования FinCEN не смогут выполнить большинство пользователей системы, которым придется регистрировать себя в качестве MSB, что является абсурдом. Основатели Bitcoin отмечают, что FinCEN пока не обладает инструментами для того, чтобы принудить участников системы выполнять опубликованные требования.