Сделки, серьезно расходящиеся с этим списком возможно попадут в список подозрительных – например, если пользователей никогда еще не покидавший пределов страны, вдруг попробует произвести оплату своей кредиткой с территории другой страны или в ряде других подобных случаев.

При обнаружении попытки совершить такую подозрительную сделку, банк возможно потребует от клиента дополнительной идентификации и подтверждения намерения произвести именно тот платеж.

Применение подобной схемы для банка – довольно необычный ход, учитывая что большинство лидеров банковского сектора, в частности Alliance and Leicester, Lloyds TSB и другие банки предпочитают усиливать безопасность другим путем – например, при помощи «токенов», либо при помощи изображений, «правильное» из которых известно только пользователю.